Forex swap, iki farklı dövizin değiş tokuş edilmesi ve aynı zamanda gelecekte geri değiş tokuş edilmesi anlamına gelir. Bu işlem, genellikle bir döviz çiftinin bir gün değil, iki gün sonraki bir tarihe taşınması anlamına gelir. Swap, özellikle günlük işlem hacmi yüksek olan forex piyasasında sıklıkla uygulanan bir finansal araçtır.
Swap işlemleri, her iki tarafın da ihtiyaçlarına ve anlaşma koşullarına bağlı olarak farklılıklar gösterebilir, ancak temelde iki ana türde olabilir:
- Faiz Swap (Interest Rate Swap): Bu tür bir swap işlemi, iki tarafın birbirine faiz ödemelerini değiştirmesini içerir. Örneğin, bir yatırımcı, sabit faiz ödemesi yapmayı kabul ederken, diğer taraf değişken faiz ödemeyi kabul edebilir. Bu, her iki tarafın da faiz maliyetlerini optimize etmelerine olanak tanır.
- Döviz Swap (Currency Swap): Bu tür bir swap işlemi, iki farklı para biriminin değiştirilmesi ve belirli bir süre sonunda geri alınmasıdır. Bu, genellikle farklı ülkelerdeki şirketlerin veya yatırımcıların, belirli bir döviz çiftine sahip olma veya ihtiyaç duydukları dövizi elde etme ihtiyaçlarını karşılamak için kullanılır.
Forex swap işlemleri genellikle 24 saatlik bir dönemi kapsar ve çoğu zaman gecelik taşıma maliyetini içerir. Bu maliyet, pozisyonunuzun bir gün sonraki güne taşınması durumunda hesabınıza yansır ve genellikle faiz oranlarına bağlı olarak değişebilir.
Swap maliyetleri, forex ticaretinde dikkate alınması gereken bir faktördür ve yatırımcılar, pozisyonlarını taşırken bu maliyeti hesaba katmalıdır.